Доказывать происхождение средств теперь надо и в Москве: Комментарии от Tax Global Consulting
Случилось то, чего мы все так давно ожидали и боялись – российские банки стали требовать у своих вкладчиков документальное подтверждение чистоты происхождения денежных средств. Причем, делается все очень «по-русски» - подтверждение требуют не в момент зачисления денежных средств, а в момент их снятия! Т.е. именно тогда, когда деньги действительно НУЖНЫ.
Можно было бы заподозрить банки в нечестном поведении и в желании замаскировать свои проблемы с ликвидностью – борьбой с отмыванием. Но не так все просто. Наибольшее количество жалоб от клиентов поступает именно на Сбербанк, у которого проблем с ликвидностью и с регулятором – точно нет.
Что делать в сложившейся ситуации?
Значит ли это, что «золотой век» российских подпольных миллионеров и зарплат «в конвертах» подходит к концу?
Видимо, так и есть…
Конечно, первое, что может прийти в голову – с банками больше дел иметь не стоит. Тем более, что своей надежностью большинство из них сейчас похвастать не могут. Т.е. надо все тратить или хранить в наличности дома или в банковской ячейке. Но тогда возникает риск утраты ВСЕХ сбережений (а не только пресловутых 13% НДФЛ). Как исчезают деньги из ячеек мы можем привести ни один пример…
Скорее, следует наконец-то задуматься о легитимной оптимизации НДФЛ и соц. налогов. Тем более, что мы существенно расширили этот семинар, и теперь он состоит аж из 4-х частей.
И вновь становится актуальным вопрос хранения средств в зарубежных банках. Как ни крути, а логика зарубежного банковского compliance уже нами хорошо изучена. И о том, что банкам «понравится», а что – нет, уже можно говорить с достаточно большой уверенностью. О том же, что НЕ нравится российских банкирам они, похоже, и сами не очень хорошо себе представляют. В любом случае, о нюансах взаимодействия с иностранными банкирами мы говорим на семинаре: Банк для оффшора: Новая реальность. А будет ли «личным кошельком» – офшор, оншор, личный счет или корпоративная карта – здесь необходимо предметно разбираться.
И главное: Храните все «бумажки», подтверждающие «белизну» Ваших сбережений. Похоже, они теперь будут очень дорого стоить!
Ответы на конкретные вопросы, интересующие именно Вас, всегда можно получить в рамках личных консультаций.
Согласовать удобное время встречи или семинара можно по телефону: +7 (495) 697-36-67.
Получение раздаточного материала без посещения (дистанционное обучение) возможно.
Все семинары на 1-м листе можно посмотреть здесь.
